معاملات ارزی در ایران زیر ذرهبین قانون جدید مقابله با پولشویی
در نسخه جدید، تغییرات عمدهای در تعاریف مؤسسات مالی، داراییهای مجازی، چارچوبهای نظارتی و نهادهای غیرانتفاعی اعمال شده است. هدف از این اصلاحات، افزایش هماهنگی بین نهادها، بهبود دقت در تبادل اطلاعات، روشنتر شدن وظایف نهادهای ناظر و تمرکز بر رویکرد ریسکمحور است.
در این اصلاحیه، مرکز مبادله ارز و طلای ایران به عنوان ارائهدهنده خدمات ارزی در بند ۴۱ ماده ۱ آییننامه درج شده است که جایگاه قانونی این مرکز را در مبارزه با پولشویی تثبیت میکند.
تمرکز معاملات در یک بستر شفاف و تحت نظارت بانک مرکزی، مهمترین کمک این مرکز به نظام مبارزه با پولشویی ارزیابی میشود. شناسایی دقیق مشتریان، گزارش معاملات مشکوک و ثبت و نگهداری سوابق، از جمله اقدامات اجرایی این مرکز هستند.
سامانههای معاملاتی طراحی شده به گونهای هستند که واسطهگری غیرضروری و زمینه تخلفات را کاهش داده و امکان پیگیری یکپارچه جریانهای ارزی را فراهم میکنند.
مکانیزمهای اجرایی مرکز مبادله شامل شناسایی دقیق مشتریان، گزارشدهی معاملات مشکوک، ثبت و نگهداری سوابق معاملات، کاهش واسطهگری غیرضروری و امکان ردیابی یکپارچه جریانهای ارزی است.