افزایش شفافیت و انطباق قانونی تتر

تتر به عنوان مهم‌ترین و بهترین استیبل کوین بازار ارز دیجیتال، شرایط بسیار خاصی در میان معامله‌گران این بازار داشته و خرید تتر در ایران حتی به عنوان روشی برای سرمایه‌گذاری نیز شناخته می‌شودو جایگزین دلار شده است. در این بین شناخت دقیق پلتفرم تتر و قوانین آن برای تمام کاربران در بازار کریپتوکارنسی از جمله نکات بسیار مهم و حیاتی است و اگر شما در این باره اطلاعات کافی را به دست نیاورید، تحت تاثیر شرایط حاکم بر توکن‌های تتر، حتی ممکن است ریسک سرمایه‌گذاری خود در این بازار را افزایش دهید. هر چند سازمان‌های نظارتی آمریکا به صورت دائم شرایط فعالیت بنیاد تتر را زیر نظر داشته و از نظر انطباق قانونی، این بنیاد را دائماً و به صورت موشکافانه ارزیابی می‌کنند، اما هنوز هم چالش‌هایی در انطباق قانونی تتر وجود دارد و البته رویکردهای اتخاذ شده برای توکن‌های تتر حتی ممکن است چالش‌هایی را برای کاربران ایرانی نیز به دنبال داشته باشد. در ادامه در این باره بیشتر با هم گپ و گفت خواهیم زد.

گزارش جی پی مورگان از تاثیر مقامات آمریکا بر مقررات تتر

تحلیلگران جی پی مورگان میزان تاثیرگذاری و کنترل مقامات آمریکایی روی بنیاد تتر را مورد ارزیابی قرار داده و نتیجه این ارزیابی را در قالب گزارشی ارائه کردند. طبق این گزارش علی رغم اینکه تتر یک نهاد غیرآمریکایی است، اما دفتر کنترل دارایی‌های خارجی و واحدی از وزارت خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا روی عملکرد و انطباق تتر با قوانین و مقررات، نظارت کامل و دقیق دارد.

طبق این گزارش فشار غیرمستقیم وارد شده از سوی این سازمان‌ها به بنیاد تتر باعث شده تا شفافیت بیشتری را برای تتر در بازار شاهد باشیم و انطباق آن با استانداردهای نظارتی عدم استفاده از توکن‌های تتر برای پولشویی را تضمین می‌کند. امکان شناسایی مشتری با استفاده از قوانین احراز هویت و همچنین تکیه بر قوانین مبارزه با پولشویی، اصلی‌ترین نکاتی است که در فشار غیرمستقیم وارد شده از سوی سازمان‌های آمریکایی به بنیاد تتر در دستور کار قرار می‌گیرد.

مزیت‌های انطباق بیشتر تتر با قوانین و مقررات آمریکایی

همانطور که در بالا اشاره کردیم نظارت غیرمستقیم سازمان‌های آمریکایی روی عملکرد بنیاد تتر باعث شده تا شفافیت بیشتری در عملکرد تتر را شاهد باشیم و این موضوع باعث شده تا عملاً استفاده از شبکه آن برای پولشویی نیز با احتمال کمی همراه باشد. هرچند در ابتدای اتخاذ چنین تصمیماتی از سوی سازمان‌های آمریکایی شاهد مقاومت‌هایی از سوی بنیاد تتر بودیم، اما در ادامه تحت تاثیر همین قوانین و عملیات، حساب بسیاری از کاربران تحت تاثیر عدم رعایت قوانین ضدپولشویی مسدود شده و آنها دارایی خود را از دست داده‌اند. اتفاقی که در برهه‌‌ای خاص برای کاربران ایرانی نیز رخ داد.

این مهم در واقع می‌تواند دلیلی برای افزایش امنیت معاملات روی تتر هم باشد. از این طریق پولشویی و رفتار مجرمانه از طریق تتر در بازار کریپتوکارنسی کاهش پیدا خواهد کرد و اعتماد کاربران نسبت به این استیبل کوین نیز افزایش پیدا می‌کند. هرچند نرخ ثابت تتر بر اساس دلار آمریکا در پاره‌ای از مواقع آسیب‌پذیر نشان داده، اما انطباق کامل‌تر آن با قوانین و مقررات ضدپولشویی می‌تواند این آسیب‌پذیری را نیز برای تتر کاهش دهد. در حال حاضر این استیبل کوین در بدترین شرایط بازار کریپتوکارنسی هم توانسته امنیت خود را حفظ نماید و همچنان قیمت ثابت آن را در بازار شاهد باشیم.

خطرات انطباق پذیری بیشتر تتر با قوانین برای ایرانی‌ها

نکته بسیار پیچیده شفافیت بالای تتر و انطباق بیشتر آن با قوانین نظارتی به کاربران ایرانی برمی‌گردد. با توجه به اینکه ایران در لیست سیاه fatf قرار گرفته و عملاً تراکنش‌های مالی در ایران زیر نظر قوانین ضدپولشویی نیستند، بنابراین کاربران ایرانی در لیست تحریم‌های بنیاد تتر قرار گرفته و استفاده از این استیبل کوین برای کاربران ایرانی ممکن است چالش برانگیز شود.

به عنوان مثال اگر شما تترهای خود را در یک کیف پول نرم‌افزاری نگهداری کنید، تحت تاثیر همین قوانین، بنیاد تتر می‌تواند توکن‌های شما را ثبت و ضبط کرده و عملاً شما دیگر به دارایی‌های خود دسترسی نخواهید داشت. البته این موضوع تحت شرایط خاصی خواهد بود و در حال ایجاد نگرانی در جامعه ایرانی بازار ارز دیجیتال نیستیم. اما به هر حال این موضوع هشداری برای حفظ امنیت بیشتر دارایی‌ها در این بازار محسوب می‌شود.